財富管理資深女將魏峰辭任，提出財富管理人要有“信仰之心，敬畏之心，奉獻之心”

財聯社12月19日訊（記者 林堅）國投證券高管層又迎來調整。這其中，因個人原因，魏峰申請辭去公司副總經理職務。作爲年輕的、專注財富管理的女高管，魏峰離任高管，成爲了行業的重要關注。

在財富管理的論壇或者會議結束後，魏峰是時常會被參會人員包圍的那類人

魏峰因個人原因辭任，這並不罕見，近年來在這一賽道中行進的從業者們多見變化。

國投證券的一個突出標籤就是財富管理。數據顯示，截至2024年上半年，國投證券財富管理收入（代銷+資管+投資咨詢+基金管理+托管）14.1億元，收入佔比達到21.1%，同比增加2.1個百分點。這一標籤也與魏峰密切相關。

而從股東方國投資本來看，據2024年半年報，國投證券是國投資本業績貢獻最大的子公司，經營收入和歸母淨利分別佔比67%和73%。

在財聯社今年主辦的蘇州財富管理論壇上，魏峰獲得財聯社首屆財富管理·華尊獎中十大財富管理領軍人物獎項獲得者，她在感言中提到，作爲一名財富管理業務的踐行者，我的理解和期許可以概括爲“三心二意”，“三心”是指信仰之心，敬畏之心，奉獻之心，“二意”是指忠實之意，堅定之意。“時光知味，歲月沉香。與子同行，與有榮焉”，更是魏峰對同行者、對所從事財富管理的沉着摯愛。

她強調，站在財富管理的十字路口，悲觀者正確，樂觀者前行，這是所有財富管理行業參與者集體的機遇和責任所在。

觀點獨到，善於比喻，懂得分享，在與魏峰的接觸中，財聯社記者也感受到了這一點。

2024年的“十字路口”

作爲資深的證券業女將，魏峰進入證券行業已長達20年。她在國投證券的職業生涯始於2017年，算上期間在安信基金的任職時長，效命時間則長達17年。“性格好，爲人真誠熱情，是業界公認的優秀人才”，有券商高管如是評價魏峰，而這也是行業比較一致的印象。對於魏峰的業務能力，作爲同行，上述高管的評價就更爲具體，“無論是在國投體系還是在全行業，在網金、基金投顧、財富管理等方面，都交出了比較優秀的答卷。”

2024年對魏峰是特別的。她曾分享過一個故事，就是與“十字路口”有關。她提到，2004年第一個股市交易日後，證監會和深圳市政府聯合對南方證券實施行政接管。這恰巧是魏峰證券從業生涯中的第一家公司，也是她從業20余年中的第一個“十字路口”。二十年過去了，魏峰再次提到2004年的十字路口，也分享了對財富管理的最新洞察。

“在當年那個十字路口，向前、向後還是向左、向右？我的同事們做出了多種不同的選擇。向前是朝着既定方向繼續努力，向後是‘白頭宮女在，闲坐說玄宗’，向左可能是考慮境內換職業賽道轉型，向右可能是出國深造定居等闲雲野鶴生活”。魏峰相信，對於眼下的“十字路口”，或許會在未來的1到3年之內看到不同的分化。

盡管“十字路口”充滿着大量的不確定，但魏峰十分堅信的一點是，永遠不要讓壓倒駱駝的最後一根稻草出現，尤其是在行業的困境時刻，“在這之前，我們盡量地把有些壓力能卸的卸掉，不要等到最後一刻。”這是她的經驗。

網絡金融部起家的魏峰，對財富管理有着她的執念，也在推動公司財富管理轉型和貢獻方面發揮了重要作用，尤其是她本人對財富管理業務有着深刻的理解和獨到的見解。財聯社最早在2022年3月《資深券業女將魏峰獲提拔：出任安信證券副總經理分管零售+機構》的報道中，曾記錄她的分享，而獲提拔時，她僅43歲。

從業20年，魏峰有哪些觀點與實踐備受關注？記者進行了梳理：

強調財富管理的普惠性，認爲財富管理應該對標普惠金融，幫助客戶管理財富，使其保值增值。提倡“大財富管理”的概念，將財富管理與綜合金融業務相結合，拓寬了財富管理的業務範圍。

強調財富管理的普惠性，認爲財富管理應該對標普惠金融，幫助客戶管理財富，使其保值增值。提倡“大財富管理”的概念，將財富管理與綜合金融業務相結合，拓寬了財富管理的業務範圍。

以客戶需求爲導向重新梳理財富管理組織架構成爲行業標配。她強調，通過架構優化將部門間的“無序競爭”變爲“協同創收”是關鍵。在國投證券，她推進了“以客戶爲中心”的1+N協同業務模式，並建立了保障機制確保組織架構能夠平穩運行。

以客戶需求爲導向重新梳理財富管理組織架構成爲行業標配。她強調，通過架構優化將部門間的“無序競爭”變爲“協同創收”是關鍵。在國投證券，她推進了“以客戶爲中心”的1+N協同業務模式，並建立了保障機制確保組織架構能夠平穩運行。

在進行轉型或改革之前，要充分考慮財富管理對客戶、公司、格局各有何意義。她認爲，客戶是公司生存之根本，深刻分析和關注客戶需求並提供對其有價值的服務是重中之重。同時，財富管理對公司而言，是“壓艙石”，其價值並非僅增厚產品銷售收入，還能解決公司財務報表周期性波動的問題。

在進行轉型或改革之前，要充分考慮財富管理對客戶、公司、格局各有何意義。她認爲，客戶是公司生存之根本，深刻分析和關注客戶需求並提供對其有價值的服務是重中之重。同時，財富管理對公司而言，是“壓艙石”，其價值並非僅增厚產品銷售收入，還能解決公司財務報表周期性波動的問題。

在財富管理轉型道路上，公司的格局將直接決定財富管理成色。她提倡“取法於上，得乎其中；取法於中，得乎其下；取法其下，法不得也”，意味着要有高遠的立意。

在財富管理轉型道路上，公司的格局將直接決定財富管理成色。她提倡“取法於上，得乎其中；取法於中，得乎其下；取法其下，法不得也”，意味着要有高遠的立意。

要塑造“三個意識”（主動意識、補位意識、分享意識）以實現“四個共同”（共創、共擔、共享、共贏）的協同文化。這是國投證券財富管理組織架構中的重要組成部分。

要塑造“三個意識”（主動意識、補位意識、分享意識）以實現“四個共同”（共創、共擔、共享、共贏）的協同文化。這是國投證券財富管理組織架構中的重要組成部分。

依托“以客戶爲中心”的1+N協同業務模式，根據不同的客戶屬性提供差異化的服務，並強調客戶轉化過程要“自然發酵”。

依托“以客戶爲中心”的1+N協同業務模式，根據不同的客戶屬性提供差異化的服務，並強調客戶轉化過程要“自然發酵”。

對科技金融普惠化的理想，國投證券進行了一系列智能交易服務的嘗試，幫助投資者獲得更好的交易結果。她認爲，只有通過科技的手段才能夠打通客戶服務的“最後一公裏”。

對科技金融普惠化的理想，國投證券進行了一系列智能交易服務的嘗試，幫助投資者獲得更好的交易結果。她認爲，只有通過科技的手段才能夠打通客戶服務的“最後一公裏”。

組織架構與財富管理並线前進

國投證券的財富管理轉型中，組織架構是最鮮明的一個路徑。以客戶需求爲導向重新梳理財富管理組織架構成爲行業標配，也是魏峰重視的。魏峰作爲執行者，在國投證券進行了一場行業矚目的組織架構調整，強調要“在奔跑中調整姿態”。這一調整有助於公司在財富管理領域實現新舊動能轉換，爲公司帶來了新的發展機遇。

2022年，國投證券（彼時用名還是安信證券）進行了組織架構的大調整，而這次改革的實際執行者，正是魏峰，架構的調整進一步清晰了“大財富管理與機構業務”的業務版圖。

而就在不久前的一次架構改革，也同樣吸引關注。今年11月中旬，國投證券在研究業務方面進行了新的改革與升級。公司錨定一流產業投行定位，成立了國投產業研究院，財聯社在《國投證券研究轉型出大招，產業研究院最新成立，將打造怎樣的“大研究”生態？》中有過全面報道。

魏峰曾通過“五個一”（一個安信、一個客戶、一個分支三頭六臂、一體兩翼三平台、一站式機構業務）揭曉了國投證券組織架構調整的實踐效果，並強調證券公司分管投行和財富管理的高管應當成爲好朋友，以實現跨委員會協同。

线上战略“十年磨一劍”

也值得關注的是，魏峰在數字化轉型方面的前瞻性和決心，也體現了對市場趨勢的敏銳洞察力。

自2018年起，魏峰積極拓展线上渠道，且持續堅持。通過與螞蟻、同花順等超級渠道的合作，國投證券成功地將服務觸角延伸至更廣泛的用戶群體，尤其是那些習慣於使用移動互聯網進行金融交易的年輕用戶。這種线上渠道的拓展，不僅提高了公司的市場覆蓋率，也極大地提升了用戶粘性和活躍度。

魏峰還注重垂直金融領域的渠道拓展，在追求廣度的同時，也注重深度。通過與特定領域內的合作夥伴建立緊密聯系，能夠更精准地滿足特定客戶群體的需求，從而在細分市場中佔據有利位置。

魏峰的战略很鮮明，在“线上+线下”雙渠道獲客打法流行的當下，國投證券採用了員工展業、互聯網引流、銀證合作、APP及公域-私域創新復合獲客等多種打法，其中一大特色便是“公域引流+私域轉化”創新模式。國投證券的打法是，沉澱90多名有內容輸出能力的一线員工，覆蓋流量及金融垂類賽道平台10+，通過高頻次的輸出先吸引客戶，再通過差異化的服務和競爭力的產品，來轉換成自己的客戶。

“十年磨一劍”。今年“9·24”行情的啓動，爲國投證券帶來了前所未有的开戶流量，這不僅是對魏峰线上渠道拓展策略的肯定，也是對公司整體轉型成效的檢驗。這段時間，公司收獲了巨大的开戶流量，今年开戶數是去年的一倍有余，據了解，這波客戶新入金約百億。开戶數的大幅增長，以及新入金的百億規模，都說明了战略的可行性，在年輕客戶群體中的吸引力和影響力正在迅速提升。這不僅爲公司帶來了即時的經濟效益，更爲公司長期發展注入了活力，爲公司贏得了寶貴的市場先機。

在券商APP如何做好用戶運營上，魏峰也深有感觸，用戶體驗是其反復強調的一點，“現在券商APP必須具備的特點肯定是以用戶需求爲核心，數據也要可視化，而且產品的服務還要做到智能化。”

魏峰認爲這背後的邏輯是：“科技應用應該從用戶出發，從人的角度出發，由此對用戶進行分析，在用戶體驗方面不斷改進，不斷改進券商服務質量。”

魏峰遵循“業務引領+科技賦能”雙驅動來推進財富管理數字化轉型，她將數字化貫穿財富管理服務整個流程，形成了類似飛機的“一體兩翼”模式，提升客戶服務的效率和效果。

記者注意到，國投證券自2018年起就开始着力打造手機證券APP，以客戶需求爲核心，利用大數據和金融科技驅動業務創新。2023年11月，國投證券推出了“智造+”產品體系，這是一個金融科技驅動下的特色產品矩陣，爲用戶提供數字化擇時工具、量化選股工具、增益算法等功能，覆蓋客戶投資全流程。其中，魏峰還推動了國投證券自研AI網格算法，打造了低門檻量化平台，並甄選市場優秀日內交易算法供應商，爲大衆客戶提供算法服務。

國投證券2024年投資策略會上，魏峰表示國投證券將打造面向機構客群的“研究+系統”服務，滿足機構投資者理財投資效率和體驗提升的需求。2023年4季度，國投證券“易企贏”機構理財平台正式上线，公开數據顯示，展業半年，新增機構理財銷量80億，新增機構理財規模30億元。

持續推動投顧建設

遠不止此，投顧作爲財富管理轉型的核心所在，近年來一直是券商大力發展的方向，國投證券同理，魏峰加速推進，這也助力國投證券形成了多方面舉措，如人才梯隊打造、數字化建設、线上线下一體化輸出、买方投顧業務培育等。具體來看，人才梯隊的總分聯動和线上线下一體化是國投證券的兩張“特色牌”。

數據顯示，近年來國投證券投顧業務淨收入處於快速增長趨勢，由2019年3000多萬增長至2023年超過1.5億元，年復合增長率約48%。投顧籤約滲透率也伴隨業務呈增長趨勢。這些都證明了公司對客戶服務意識和能力的長足進步。

在人才梯隊的打造上，總部產品部門積極引入、持續培養產品投研人才及熟悉大類資產配置的專業人才，實現總部在大類資產配置能力上的引領；分支機構則不斷壯大投資顧問隊伍，持續打造財富顧問人才梯隊，提升財富顧問專業能力。並通過考核機制的不斷優化，實現總分之間有效聯動。

在线上线下一體化輸出上，國投證券在不斷輸出“有溫度”的服務，线下打造“安信財富會客廳”品牌，搭建投資互動交流平台，輸出專家觀點與資產配置建議。线上打造APP“ETF專區”、“財富A計劃”基金經理面對面直播活動；推出“安信精選”主動管理公募基金精選池，豐富財富管理內容輸出。

在對機構客戶的服務上，國投證券推出了針對高淨值客群的买方投顧服務，公司在通過1個總部顧問團隊、1個分支財富顧問，一起共同爲客戶提供N項服務的“1+1+N”的服務核心上，推出“安心投·私募50”买方投顧服務，深挖中高端客戶價值。

（財聯社記者 林堅）

標題：財富管理資深女將魏峰辭任，提出財富管理人要有“信仰之心，敬畏之心，奉獻之心”

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