時近年末多家銀行就信用卡“規範用卡”示警，對異常客戶將不定期採取管控措施

今日，財聯社記者查詢發現，自11月下旬以來，已經有10余家銀行機構密集發布信用卡“規範用卡” 提示，其中包括民生銀行、華夏銀行等多家全國性商業銀行、農業銀行雲南省分行、中國銀行海南省分行及多家地方中小銀行。

這家上市銀行發聲 請規範使用信用卡

12月6日，齊魯銀行在官方微信公衆號發布了規範使用信用卡的公告。

齊魯銀行表示，爲保障客戶信用卡資金安全與用卡權益，營造良好的信用卡使用環境，對信用卡用卡規範進一步明確。信用卡僅限本人日常消費使用，不得出租、出借、出售；不得出售、提供個人账戶信息爲電信網絡詐騙、賭博、洗錢等非法活動提供支持或幫助。持卡人出租或出借信用卡可能會被實際使用人或犯罪團夥用於非法套現、洗錢、轉移詐騙資金、電信網絡詐騙等違法行爲，極易造成持卡人資金和徵信受損。請您不要接受他人名下來源不明資金，或通過虛假交易、溢繳款轉出、取現等行爲轉移信用卡內來源不明資金，避免因此影響信用卡的正常使用。

齊魯銀行進一步指出，將持續开展信用卡交易監測，加強信用卡溢繳款存入及轉出、非本人還款、異常境內外消費及取現等交易管理。持卡人信用卡交易出現監管限制行爲或我行認定的風險特徵時，可能會交易失敗，我行不定期對信用卡異常交易及貸後徵信異常客戶採取相應管控措施，包括但不限於提醒、降額、限制交易、限制分期、提前還款等，並結合監管要求及風險情況進行動態調整。請您合理安排和使用信用卡，妥善保管與信用卡交易用途相符的交易憑證，以備核實。

齊魯銀行還表示，該行不委托任何網站、渠道、中介或代理，以虛假宣傳、索要額外費用等方式引導客戶辦理信用卡相關業務。

財聯社記者注意到，在微信發文提示的前一天（12月5日），齊魯銀行也在官方網站發布了類似提醒。

近期十余家銀行就信用卡業務密集示警

財聯社記者查詢發現，自11月下旬以來，已經有民生銀行、華夏銀行、中信銀行等多家股份行和中國銀行、農業銀行下屬分支機構和多地中小銀行密集發布公告，表示將加強信用卡管理，並提示用戶規範用卡。

11月12日，華夏銀行信用卡中心在官網發布嚴格規範信用卡資金用途管理的公告。華夏銀行信用卡中心表示，信用卡透支資金應用於消費領域，不得用於購房、投資理財、償還債務、生產經營等非消費領域；信用卡資金不得用於購买彩票、賭博等。該行對部分類別商戶設定限額或禁止交易，並根據監管要求和風險管理需要不定期更新完善，如客戶使用華夏銀行信用卡在非個人日常消費領域交易，則可能會導致交易失敗。

11月18日，民生銀行信用卡中心在官網發文稱，將繼續加強民生信用卡溢繳款和非本人還款管理。請客戶使用本人账戶按账單金額或透支金額還款，避免因超額還款產生溢繳款或他人代還款影響卡片正常使用。在滿足合理還款需求的基礎上，中心將持續加強對信用卡溢繳款、非本人還款的風險管理，並視內外部風險情況動態採取異常提示、限制交易、限制溢繳款存入或非本人還款、調降限額、止付账戶等措施。 “不得接收他人名下來源不明資金，或通過虛假交易、溢繳款轉出、取現等行爲轉移信用卡內來源不明資金；不得將信用卡用於電信網絡詐騙等非法活動。”

11月27日，中信銀行信用卡中心發布了關於進一步明確信用卡資金用途的公告。在公告中，中信銀行信用卡中心明確表示，信用卡僅限持卡人本人日常消費使用，須保證交易真實、合規和合法。不得將信用卡出租、出借、出售或以其他方式交由他人使用。不得利用該行信用卡接受他人名下來源不明資金，或通過虛假交易、溢繳款領回、取現等方式轉移本人信用卡內來源不明資金；不得用於電信詐騙、洗錢、境外投資等非法交易或非個人日常消費用途。請使用本人账戶按账單金額或透支金額還款，避免將大額資金存入信用卡账戶，引發超額還款產生溢繳款進而可能影響信用卡的正常使用。

11月18日，農業銀行雲南省分行在官方微信號發文提示稱，請妥善保管個人信用卡，不得出租、轉借信用卡，以避免影響自身資金安全及徵信情況。勿將信用卡用於套現、生產經營、證券市場、權益類投資等國家法律法規、銀行限制使用的領域；不可“以卡養卡”、“以貸還貸”。

11月29日，中國銀行海南省分行在官方微信公衆號發文，提示安全使用信用卡。該分行指出，消費者應該合理規劃信用卡。不得將信用卡用於套現、投資、經營及相關購房類等個人消費禁止領域。不出租、不出借信用卡，防止被不法分子利用從事洗錢等違法活動。對長期不適用的信用卡建議及時銷戶。

此外，近期密集發布規範用卡的中小銀行包括日照銀行、硯山農商銀行、昆明官渡農村合作銀行、隆陽農商銀行、昆明市晉寧區農村信用合作聯社、迪慶農商銀行、甘肅民樂農商銀行等。

（財聯社記者 彭科峰）

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