服務28萬億市場，深圳財富管理協會宣布成立，74家機構參與，全業態之下有哪些新布局？

來源：編輯：匿名發表時間：2024-09-23 00:50:54 熱度：2

導讀： 9月22日訊（記者閆軍）9月20日，第二屆香蜜湖財富管理論壇暨深圳市財富管理協會成立大會在深圳福田舉辦。會上，深圳市財富管理協會正式成立，協會匯聚了74家頭部財富管理機構，涵蓋銀行、券商、理財子、...

9月22日訊（記者閆軍）9月20日，第二屆香蜜湖財富管理論壇暨深圳市財富管理協會成立大會在深圳福田舉辦。會上，深圳市財富管理協會正式成立，協會匯聚了74家頭部財富管理機構，涵蓋銀行、券商、理財子、基金、信托、期貨等全金融領域。

截至2023年末，深圳財富管理總規模超過28萬億元，規模體量已與香港、新加坡相當。爲了搶抓行業發展新機遇，加快打造深港聯動的國際財富管理中心，深圳市委金融辦印發關於加快建設國際財富管理中心的意見，明確指出，建設跨業態的財富管理行業協會，引導財富管理行業規範健康發展。

跨業態的財管理行業協會有了落地。

會上，相關負責人表示，協會將致力於貫徹落實深圳市工作部署，打造要素集聚、業態齊備、开放融合的現代化財富管理生態圈，共同探索粵港澳大灣區財富管理行業發展新機遇。

與此同時，第二屆香蜜湖財富管理論壇也同日舉行。圍繞推動財富管理、資產管理行業高質量發展、如何做好金融五篇大文章等問題，來自銀行、證券、保險、理財公司、公募基金、信托、期貨、私募等多個領域的專家學者展开深入交流與研討。

深圳財富管理協會服務28萬億市場

深圳市財富管理協會由深圳市委金融辦主管，招銀理財、東方富海、平安理財、建信理財、博時基金、南方基金、中信證券、國信證券8家單位共同發起，匯聚了銀行理財、銀行、保險資管、保險、證券、證券資管、信托、期貨、公募基金等74家頭部財管管理機構，會員機構在管規模超12萬億元，佔全市總規模近一半，致力於打造財富管理領域跨業態、跨地域的綜合服務交流平台。

在本次論壇上，深圳市委金融辦常務副主任時衛幹在致辭中表示，財富管理作爲產業金融的重要一環，是科技-產業-金融一體化的關鍵連接器。截至2023年末，深圳財富管理總規模超過28萬億元，規模體量已與香港、新加坡相當，位列國內大中城市第三，集聚了全國最大的銀行理財子公司、證券公司等一批財富管理頭部機構，通過常態化舉辦“香蜜湖財富管理論壇”“深圳創投日”等系列活動，營造了濃厚的財富管理氛圍。

“利用毗鄰香港的跨境金融發展優勢，深圳實現了覆蓋股票、理財、債券、私募、ETF、保險等金融產品的六個聯通。”時衛幹進一步介紹，當前深圳市正加快打造深港聯動的國際財富管理中心，希望市財富管理協會成立後，充分發揮規範市場行爲、維護市場經濟秩序的“調節器”功能，努力成爲深圳建設具有全球重要影響力的產業金融中心的嶄新名片。

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“國際財富會客廳”同期發布，會客廳位於福田大百匯廣場，規劃近2000平米綜合服務空間，設有金融增值服務區和財富行業聚集區兩大功能組團，爲境內外來深的優質財富管理機構，打造集政務服務、共享辦公、商業洽談、沙龍交流、項目路演等功能於一體的金融服務平台，助力深圳與境內外金融資本、金融服務、金融創新技術等資源對接，爲建設具有全球影響力的國際財富管理中心貢獻力量。

頭部資管機構的新思考

全球經濟正處於新舊動能切換的轉換期，經濟增長模式已由過去強調高增速轉向追求更高質量的發展。面對“雙低”（低利率、低風險偏好）時代，客戶的財富管理需求和目標發生了較大變化，對財富管理機構的產品創新、經營模式等產生了一定影響。資管機構該如何應對？

招商銀行總行財富平台部副總經理夏凡表示，財富管理行業應以高質量發展爲根本使命和目標，聚焦四大能力提升：

一是價值創造能力，抓好產品供給、投研建設、服務體驗等着力點，助力客戶實現財富保值增值；

二是“人+數字化”服務能力，結合數字能力爲客戶提供更好的服務體驗；

三是風險管理能力，把好產品准入關、產品銷售關、底層資產關，全方位提升客戶投資獲得感；

四是生態圈的共榮共生能力，通過打造財富开放平台，聚合全市場機構，實現優勢互補、能力疊加，拓寬財富管理服務邊界。

券商則從买方投顧的升級等角度進行了分享。中金財富證券總裁王建力指出，長期來看，資本市場在波動中仍呈增長態勢，居民投資品類也在發生結構性變化，現金及存款、不動產投資以及銀行理財的佔比近年來不斷下降，資本市場份額不斷上升，預計這一趨勢將繼續延續，財富管理業務仍大有可爲。

王建力表示，券商在穩步推進牌照業務老賽道的同時，也在積極探索买方投顧等新業務模式，積極融入資產配置洪流，买方投顧理念越來越成爲行業共識。未來財富管理機構要聚焦主責主業，與客戶利益保持一致，着力資產配置與买方投顧轉型升級，努力提高客戶的持有收益率、減低波動性，同時立足居民資產具備長期投資的優勢，引導居民布局長期資產，助力居民共享國家與時代的長期發展機遇。

面對日趨多元復雜的客群金融需求和日益激烈的行業競爭，財富管理機構如何更好滿足客戶需求、提高綜合競爭力？中信證券財富管理委員會聯席主任陳佳春指出，關鍵在於立足客戶的資產配置剛需，主動打造跨牌照資源整合能力及生態構建能力，爲客戶提供一站式、全方位的財富管理解決方案。

此外，他還表示，爲不同客群構建長期適配組合，實現客戶端和產品端的適配、資金端和資產端的適配，也是財富管理機構需要共同努力的方向。

做好五篇大文章，理財子、信托、公募各有側重

圍繞應對“雙低”趨勢下的思考、如何开闢行業高質量發展新曲线、踐行金融“五篇大文章”等話題，來自理財子、信托、公募等負責人進行了交流。

應對“雙低”趨勢，華潤信托總經理胡昊表示，讓客戶和各方參與者完全冷靜客觀地看待財富管理行業，穿透高收益的“迷霧”。建議從監管角度，正本清源地鼓勵以家庭信托和家族服務信托的方式參與到財富管理中，做到“堅守定位，回歸本源”。

博時基金副總經理王德英從產品端給出解讀，產品端要把握“高”與“低”的辯證關系，通過提高投資管理能力、控制信用風險，對低風險產品要提高整體收益，對高風險產品要降低波動率，充分展現專業資產管理能力。資產端要從大類資產、細分策略風格、境內境外市場三個層次着手，打造多元資產配置能力。

摩根基金總經理助理曹徐升則從多元資產配置方面給出解答，他指出，從國內外的發展來看，對抗低利率環境的有效手段之一就是資產配置，建議投資者逐步通過資產配置來實現更好的風險收益比；生命保險資管擬任副總經理陳水建補充了保險資管的做法，立足長期化、穩健投資、追求絕對收益，積極布局現金管理類產品和固收類產品，建設耐心資本。

對於如何助力養老金融？建信理財副總裁李麗傑建議，從過去養老理財試點發展經驗來看，理財公司應從產品設計、投研能力、風險管控、投教宣傳四個方面做好能力提升工作，要匯集監管、行業專業機構、專家學者和媒體諸多方面的力量，共同營造一個構建養老發展良性發展生態圈的大環境。

胡昊表示，信托能將資金、資本、資產三大市場打通，匯集養老生態圈各個細分服務領域的優質資源，未來“保險+信托+養老社區”三方聯動的模式可成爲居民養老新的解決方案。曹徐升表示，國內養老產品體系還處於初步發展階段，很多垂直領域的養老產品還在試點當中，在豐富產品體系方面大有文章可爲，這也是國內養老金融發展的重要機會。

談及科技金融服務新質生產力方面，胡昊表示，科技金融在大灣區這個科技金融發展高地大有可爲，信托作爲制度設計的特點是把資產資本穿透，可以全程參與實體的“募、投、管、退、服”，立足深圳，爲實體企業提供全鏈條的服務。李麗傑表示，銀行理財對新質生產力的助力，體現爲“一體兩面”，一方面連接資產端，一方面連接負債端，兩方面都可以爲科技企業相關的業務領域和投資了領域提供相應扶持。

在發展普惠金融方面，王德英表示，提升投資者的收益體驗是我們的目標，投資者的投資收益等於“貝塔收益+阿爾法收益+伽馬收益”，對資產管理和財富管理機構而言，重點在於提升阿爾法收益和伽馬收益。同時要做好全場景的陪伴，引導投資者行爲更加理性。

李麗傑表示，理財公司要堅持“以人民爲中心”，充分發揮業務普惠特點，產品端要重點布局養老、普惠理財產品，滿足長尾群體、民營小微、養老、教育、鄉村振興等領域客戶需求的理財產品，資產端要在防控風險和合規經營的基礎上，聚焦小企業經營、供應鏈金融等重點領域加強投研廣度和深度，提供全方位資金支持。

指數化投資方面，近年來資產管理、財富管理積極嘗試AI賦能、綠色投資、責任投資，嘉賓圍繞該話題進行交流。陳水建認爲，未來股市以震蕩結構性行情爲主，對投資機構專業能力提出更高要求，對於保險行業而言，未來重點方向以布局固收+產品爲主，通過“精選個股、波段操作”以及“量化對衝”策略，穩健獲取產品收益，助力民衆財富實現保值增值。

曹徐升表示，未來ETF在國內會迎來一個創新發展機遇期，將堅定不移在國內布局像中證A50、中證A500等指數化產品，並借助於摩根大通集團在全球主動管理的經驗和優勢，積極探索主動ETF產品，爲國內投資者提供更多元的選擇。

“預計指數基金佔比會逐年穩定增長，博時基金對ETF布局體現在全資產、全策略、全球化三個方面。同時表示將積極布局人工智能及ESG投資，體現基金公司高質量發展和社會責任。”王德英表示。