江蘇江南農村商業銀行股份有限公司2023年年報摘要

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第一節　重要提示

1.本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證年度報告內容的真實、准確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。

2.本行於2024年4月28日召开了江蘇江南農村商業銀行股份有限公司第五屆董事會第四次會議，應出席董事14名，實到董事14名，以現場表決方式審議通過了《關於本行2023年年度報告及摘要的提案》。

3.本行按《企業會計准則》編制的2023年度財務報告經天衡會計師事務所（特殊普通合夥）進行了審計，並出具了標准無保留意見的審計報告。

4.本行行長王暉東、分管計劃財務工作副行長孫亮、計劃財務部負責人王新保證年度報告中財務會計報告的真實、准確、完整。

第二節　基本情況簡介

一、公司信息

公司的中文名稱：

江蘇江南農村商業銀行股份有限公司

公司的中文簡稱：江南農村商業銀行

公司的英文名稱：Jiangsu　Jiangnan　Rural　Commercial　Bank　CO.,LTD

公司的英文名稱縮寫：

Jiangnan　Rural　Commercial　Bank

公司的法定代表人：陸向陽

二、聯系人和聯系方式

董事會祕書：劉岢

聯系地址：

江蘇省常州市武進區延政中路9號

電　 話：0519-89995161

傳 真：0519-89995090

電子信箱：

boardoffice@jnbank.com.cn

三、信息披露及備置地點

公司選定的信息披露媒體名稱：新華日報

登載年度報告的指定網站的網址：

www.jnbank.com.cn

公司年度報告備置地點：

本行董事會辦公室、各管理行

四、其他信息

首次注冊登記日期：2009年12月30日

首次注冊登記地址：

江蘇省常州工商行政管理局

統一社會信用代碼：

91320400699343815D

聘請的會計師事務所名稱：

天衡會計師事務所（特殊普通合夥）

會計師事務所注冊地址：江蘇省南京市建鄴區江東中路106號萬達廣場商務樓B座19-20樓

第三節　黨建工作情況

一、基本概況

本行堅持黨建引領業務發展，努力實現黨的領導與法人治理機制深度融合，黨的建設與業務經營深度融合，切實提高黨組織“把方向、管大局、保落實”的能力和定力。2023年末，本行共有黨組織106個，中共黨員1,642名。

2023年，數字化黨建項目獲評2023年第七屆農村中小金融機構科技創新優秀案例，智慧醫療黨建共建案例入選全省農商行黨建共建十佳案例，本行黨建館被中共常州市委市級機關工作委員會評爲常州市機關黨建示範點。

二、主要工作情況

（一）科技賦能，全面提升黨建工作質效

1.加強理論學習，實現黨建引領

以習近平新時代中國特色社會主義思想爲指導，堅持黨中央對金融工作的集中統一領導，深入學習宣傳貫徹黨的二十大精神，積極運用主題教育做法經驗，落實“第一議題”學習制度、組織黨委理論學習中心組專題學習、健全“三重一大”決策制度，充分發揮黨委把方向、管大局、保落實的領導作用，實現加強黨的領導與完善公司治理有機統一。

2.科技全面賦能，提高黨建水平

夯實本行黨的組織基礎，規範黨內組織生活，落實基層黨建工作責任制，落實“三會一課”制度，嚴格黨員管理、加強黨員教育、提高黨員素質，關注黨員發展的全流程，抓好黨費收繳和管理工作。發揮本行強大科技優勢，創新建立數字黨建新平台，以“共建成效、黨建新聞、黨建日程、黨員管理和金橋星圖”五大模塊爲指引，讓黨務工作效率提升、讓共建成效量化呈現、讓黨建業務深度融合，爲各級黨組織提供黨建共建管理、黨務管理、黨建宣傳、黨建學習、黨建賦能業務等全場景一站式的解決方案。

3.深化黨建品牌，創新工作形式

持續深化本行特色黨建品牌“金橋黨建”，創新“書記項目”建設形式，各基層黨組織完成35個“書記項目”，以項目化的方式集中解決問題；按照“切口小、可操作、易推廣”的要求，突出“一支一品”，以二級黨委、機關黨支部爲示範完成13個黨建新品牌。創新建設黨的新聞輿論宣傳陣地，發布《連心》刊物，在“江南金培”APP开設主題教育黨課專欄、在“智慧江南”APP开設“金橋黨建”專欄，進一步弘揚主旋律，傳播正能量，營造正能量氛圍。

（二）一核三融，助推黨建業務高質發展

1.黨建文化融合，提供思想保障

以黨建文化引領企業文化發展，金橋文化品牌升級至4.0、更新金橋文化手冊，以現代化斜拉橋爲原型構建金橋文化品牌橋，搭建多元文化矩陣建立品牌勢能，以效能提升啓動大會、金橋文化節、“金橋講堂”及一系列員工喜聞樂見的文化活動凝聚人心，爲本行高質量發展提供堅強的思想保障、強大的精神力量。

2.黨建業務融合，推動鄉村振興

本行黨委認真貫徹落實上級黨委關於开展與地方基層黨組織結對共建工作要求，採取黨建聯盟、政銀聯動、銀企共建等方式，積極开展黨建共建活動。2023年，各基層黨組織黨建共建合作單位達400余家，共同开展各項黨建活動500余場；聚焦推廣4款省聯社特色產品，8款常州市創新產品，2類民生類場景重點領域、對接輸出5個系統平台，有效將黨建工作與業務發展、履行社會責任、宣傳金融知識、服務鄉村振興、改善民生福祉等結合起來，實現共建、共享、共贏，合多方黨建之力促各方高質量發展。

3.黨建人才融合，加強幹部管理

堅持黨管幹部，在幹部選拔任用工作中，堅持選人用人原則，在幹部素質標准上堅持德才兼備、以德爲先的原則；在幹部能力要求上堅持注重實績、群衆公認的原則；在幹部選拔過程中堅持民主、公开、競爭、擇優和民主集中制的原則，突出實在、實幹、實績的鮮明導向。2023年，落實幹部全流程管理，組織开展專題培訓；選派6名管理人員外出學習，選拔5位“見習制”人才納入後備人才庫進行培養，選派46名支行行長參與政府掛職，推動幹部隊伍能力提升。

（三）加強監督，營造風清氣正政治生態

1.提高政治站位，做實政治監督

壓實“兩個責任”，召开全面從嚴治黨、黨風廉政建設和反腐敗工作專題會議，制定2023年度落實全面從嚴治黨“兩個責任”清單，健全知責明責、履職盡責、考核問責“三位一體”責任落實機制；緊盯“關鍵少數”，开展黨風廉政約談、提醒談話、政治“畫像”工作；深化巡查督導，對新北、溧陽、丹陽、宜興4家基層黨組織开展2023年常規巡查督導，對2022年已經巡查的6家單位开展“回頭看”專項督查，健全巡查整改情況督查督辦長效機制，做好後期跟進監督。

2.關注重點問題，做深專項監督

組織开展營銷費用管理和使用問題、“开門紅”業務真實性合規性、違規喫喝、酒駕醉駕等專項整治，以信息科技、大數據技術賦能精准發現問題，以問題整改促鞏固提升。緊盯權力集中、資金密集的重點領域，讓監督“時時在线”。

3.深化標本兼治，一體推進“三不腐”

不斷探索“三不腐”協同聯動有效途徑，深化標本兼治、系統治理，努力形成辦案、治理、監督、教育閉環。秉承“辦案是最有力的震懾”理念，2023年共計處理違規違紀人員70人；通過專項督查、案件查辦和基層調研等方式，發現經營管理和業務拓展中的風險點，全年圍繞業務風險控制等領域發出監督意見、紀律檢查建議，督促相關責任主體及時進行整改；把清廉金融文化建設作爲一體推進“三不腐”的重要內容，不斷豐富“清風江南”品牌內涵。

第四節　股本變動及股東情況

一、股本總額、股權結構及變動情況

報告期初，本行股本總額爲9,726,399,352股，股東總數爲7,151戶。其中：法人股7,379,056,049股，佔總股本的75.87%；自然人股2,347,343,303股，佔總股本的24.13%。自然人股東中，外部自然人1,630,776,118股，佔股本總額的16.77%；員工自然人716,567,185股，佔股本總額的7.37%。

報告期內，經本行2022年年度股東大會審議通過，2022年度按5%的比例採取現金股利和送股方式進行分配，總股本增加至10,115,452,233股。

報告期末，本行股本總額爲10,115,452,233股，股東總數爲7,166名。其中：法人股東855名，股份數爲7,669,649,544股，佔總股本的75.82%；自然人股東6,311名，股份數爲2,445,802,689股，佔總股本的24.18%。自然人股東中，內部職工股東爲2,630名，股份數爲745,269,495股，佔總股本的7.37%。

二、前十大法人股東及主要股東情況

第五節　董事、監事、高級管理人員和員工的情況

一、董事、監事、高級管理人員基本情況

（一）董事、監事、高級管理人員基本情況

（二）董事、監事在本行以外的任職情況

（三）董事、監事、高級管理人員離、聘任情況

（四）董事、監事、高級管理人員薪酬情況

1.薪酬管理架構及決策程序。本行成立了高級管理層、董事會、股東大會分級審批的管理架構，其中高級管理人員、職工監事分別由本行董事會、職代會審議決定；非執行董事、非職工監事均由股東大會審議決定。年末，由董事會薪酬與提名委員會根據考評結果確定高級管理人員薪酬並報董事會審議通過後實施。

2.年度薪酬總量、受益人及薪酬結構分布。2023年，本行高級管理人員經營目標考核實際得分114.21分。2023年度本行高級管理人員應發薪酬2585.96萬元（含稅），除陳利民不在本行領取薪酬外，非執行董事、非職工監事共領取薪酬230萬元（含稅）。

3.薪酬與業績衡量、風險調整的標准。本行董事會審議通過了《江蘇江南農村商業銀行股份有限公司2023年度高級管理人員績效評價辦法》，明確高級管理人員2023年度考核標准包括合規考評指標、風險管理考評指標、經營效益考評指標、發展轉型考評指標、社會責任考評指標五部分。

4.薪酬延期支付和非現金薪酬情況。本行高級管理人員年度薪酬由基本薪酬和績效薪酬兩部分組成；非執行董事、非職工監事年度津貼爲全口徑薪酬；本行執行董事、職工監事的薪酬按照《江蘇江南農村商業銀行股份有限公司員工薪酬管理辦法》《江蘇江南農村商業銀行股份有限公司高級管理人員薪酬分配辦法》《江蘇江南農村商業銀行股份有限公司員工延期支付薪酬和風險責任金管理辦法》執行。

5.董事會、高級管理層和對銀行風險有重要影響崗位上的員工的具體薪酬信息。2023年度本行高級管理人員應發薪酬2585.96萬元（含稅），其中：直接領取薪酬1836.44萬元，根據《商業銀行穩健薪酬監管指引》要求績效考核薪酬按不少於3年延期支付部分爲749.52萬元。另本年領取2020年至2022年的延期支付薪酬537.14萬元。最終待2023年經營管理考核結果正式公布後再按標准進行補差發放。對銀行風險有重要影響崗位的對象主要參照《江蘇江南農村商業銀行股份有限公司員工延期支付薪酬和風險責任金管理辦法》中相關風險崗位對象執行。

6.年度薪酬方案制定、備案及經濟、風險和社會責任指標完成考核情況。本行制定了《江蘇江南農村商業銀行股份有限公司2023年度高級管理人員績效評價辦法》，對高級管理人員進行了考核，考核得分爲114.21分。

7.超出原定薪酬方案的例外情況。2023年無超出薪酬方案的其他情況。

二、員工情況

截至報告期末，本行在編員工人數爲4,033名。

第六節　公司治理情況

一、公司治理結構概況

本行嚴格遵守《公司法》《商業銀行法》等相關法律，按照中國人民銀行、國金局等監管機構頒布的相關規章制度要求，在尊重和保護存款人利益、追求股東價值最大化的前提下，充分發揮黨委領導核心和政治核心作用，建立了股東大會、董事會、監事會、高級管理層的“三會一層”法人治理架構，形成了各司其職、各負其責、相互支持、相互制衡的運行機制。

二、召开股東大會和臨時股東大會情況

2023年，本行召开股東大會2次，審議

通過23項提案，聽取6項報告。

本行2022年年度股東大會於2023年5月26日在江蘇常州召开，會議由陸向陽同志主持。出席本次股東大會的股東及股東代理人共計90名，代表股份7,155,614,587股，符合《公司法》等法律法規的相關規定。會議審議通過了《關於本行2022年度董事會工作報告的提案》《關於本行2022年度監事會工作報告的提案》《關於本行2022年度財務決算及2023年度財務預算的提案》《關於本行2022年度利潤及股東紅利分配方案的提案》等14項提案，並形成了相關決議。

本行2023年第一次臨時股東大會於2023年12月18日在江蘇常州召开，會議由陸向陽同志主持。出席本次股東大會的股東及股東代理人共計65名，代表股份7,581,214,925股，符合《公司法》等法律法規的相關規定。會議審議通過了《關於本行第四屆董事會工作報告的提案》《關於本行第四屆監事會工作報告的提案》《關於選舉本行第五屆董事會董事的提案》《關於選舉本行第五屆監事會非職工監事的提案》等9項提案，並形成了相關決議。

三、董事會構成及工作情況

（一）董事會構成

報告期內，本行第四屆董事會共有董事15名，其中執行董事5名，分別爲陸向陽、王暉東、周靜潔、張建軍、孫亮；股東董事5名，分別爲陳利民、徐貴生、茹正偉、吳偉良、吳清平；獨立董事5名，分別爲曾剛、林樂芬、陳良華、祝楓、陳志斌。

2023年12月18日，本行2023年第一次臨時股東大會選舉產生第五屆董事會董事15名，其中執行董事5名，分別爲莊廣強、王暉東、張建軍、孫亮、王亮；股東董事5名，分別爲李德森、徐貴生、茹正偉、吳偉良、吳清平；獨立董事5名，分別爲林樂芬、陳良華、祝楓、陳志斌、張荷蓮。至報告期末，本行暫未收到監管機構關於莊廣強、王亮、李德森、張荷蓮同志董事任職資格核准的批復。

（二）董事會召开會議的情況及決議內容

報告期內，本行共召开董事會會議8次，其中例會4次，臨時會議4次；董事會會議審議通過了包括本行定期報告、董事會工作報告、利潤及股東紅利分配方案、大額授信、重大關聯交易等各類提案92項，聽取報告115項。

（三）董事會對股東大會決議的執行情況

本行董事會對上述提案形成的決議均嚴格執行，完成了2022年度財務決算及2023年度財務預算、2022年度利潤分配、聘任2023年度會計師事務所等相關工作。

四、監事會構成及其工作情況

（一）監事會構成及成員變動情況

報告期內，本行第四屆監事會共有監事9名，其中職工監事3名，分別爲李雷、管輝、吳學文，李雷爲監事長；股東監事3名，分別爲魯培、劉燦放、荀建華；外部監事3名，分別爲陳文化、荊鈺、蔡則祥。2023年3月，職工監事管輝因個人職業規劃原因離職，補選熊延忠同志爲第四屆監事會職工監事。

2023年12月換屆改選後，本行第五屆監事會共有監事9名，其中職工監事3名，分別爲上官小天、吳學文、熊延忠，上官小天爲監事長；股東監事3名，分別爲魯培、劉獻嶸、姚生娣；外部監事3名，分別爲荊鈺、孫清、蔣敏。

（二）監事會召开會議的情況及決議內容

報告期內，本行共召开監事會會議7次，其中第四屆監事會召开會議6次、第五屆監事會召开會議1次。按會議類型分類，其中例會4次，臨時會議3次；按會議召开方式分類，7次均爲現場會議。

報告期內，監事會審議議案46項，內容涉及年度計劃和報告、財務活動審核、战略執行評估、風險內控管理、公司治理制度等；審閱需提交董事會審議事項80項，內容涉及經營目標計劃、風險偏好陳述、利潤分配方案、三年資本規劃、股權管理等議題。

五、獨立董事履行職責情況

（一）獨立董事構成情況

報告期內，本行第四屆董事會共5名獨立董事，分別爲曾剛（發展战略規劃委員會及金融消費者權益保護委員會主任委員）、林樂芬（薪酬與提名委員會主任委員）、陳良華（審計監督委員會主任委員）、祝楓（風險管理委員會主任委員）、陳志斌（關聯交易控制委員會主任委員），佔董事會人數的三分之一，獨立董事人數和比例符合監管部門的相關規定。

（二）2023年獨立董事出席董事會會議情況

（三）獨立董事的獨立意見

2023年，本行獨立董事本着客觀、獨立、審慎的原則，充分發揮會計、金融、法律等方面的專業特長和經驗，誠信、獨立、勤勉履行職責，不受股東、實際控制人、高級管理層或者其他與本行存在重大利害關系的單位或者個人的影響，對本行聘任高級管理人員、利潤分配、重大關聯交易等事項發表客觀公正的獨立意見，切實維護本行、中小股東和金融消費者的合法權益。

（四）獨立董事對本行有關事項提出異議的情況

報告期內，本行獨立董事均能認真參加董事會會議，對本行的風險管理、內部控制以及本行的發展提出了許多意見和建議，對本行重大事項的決策發揮了實質性作用。

六、部門與分支機構設置情況

（一）部門設置與分工

本行內設機構的設置本着“以客戶爲中心”的經營理念，遵循流程銀行管理要求，逐步形成了前台分層經營、中台集中運營、後台支撐保障的現代化股份制商業銀行組織架構體系。截至報告期末，總行下設33個一級職能部門。

（二）分支機構設置情況

本行下設分支機構197家，其中一級支行77家（含異地14家），二級支行93家（含異地10家），三級支行27家。

第七節　財務報告

審計報告

本公司2023年度按照企業會計准則編制的財務報告經天衡會計師事務所（特殊普通合夥）審計，並出具了標准無保留意見的審計報告。

（一）資產負債表

（二）利潤表

（三）現金流量表

（四）所有者權益變動表

第八節　補充財務指標

補充財務指標-合並報表

（一）收入和利潤情況

（二）貸款呆账准備金情況

（三）資本構成及資本充足率情況

（四）前十名單戶貸款客戶明細

（五）貸款主要行業分布情況

（六）貸款五級分類情況

（七）各類風險指標補充一覽表

（八）重組貸款情況

報告期內，本行重組貸款余額爲64877.42萬元。

（九）抵債資產情況

報告期末，本行無抵債資產情況。

（十）對外投資情況

第九節　重要事項

一、重大訴訟、仲裁事項

至報告期末，本行作爲被告的未決非主營資產類訴訟案件合計1件，涉訟金額12,160,293.00元。本行管理層認爲該等事項的最終裁決與執行結果不會對本行的財務狀況或經營成果產生重大影響。

二、重大案件、重大差錯、其他損失情況

報告期內，本行無重大案件、重大差錯和其他損失情況發生。

三、關聯交易情況

（一）授信類關聯交易余額情況

至報告期末，本行授信類關聯交易余額爲825,118.53萬元，其中：

1.本行關聯自然人授信類關聯交易余額13,314.72萬元。報告期末關聯自然人貸款資產質量均顯示“正常”，信用卡透支金額均未顯示逾期。

2.本行關聯法人授信類關聯交易余額811,803.81萬元。常州禾豐糧食購銷有限公司流動貸款余額232.26萬元，風險分類狀態爲次級，報告期末除常州禾豐糧食購銷有限公司，其他關聯法人授信類交易風險分類未出現不良，利率定價遵循公允、公开的商業原則。

（二）關聯交易發生情況

1.授信類關聯交易

2023年度，本行共發生符合審議要求的授信類一般關聯交易金額爲2,041,633.88萬元。

2.資產轉移類關聯交易

2023年度，本行無符合審議要求的資產轉移類關聯交易。

3.服務類關聯交易

2023年度，本行無符合審議要求的服務類關聯交易。

4.存款類關聯交易

2023年度，本行共發生符合審議要求的存款類一般關聯交易金額爲787,936.59萬元。

四、聘任、解聘會計師事務所情況

報告期內，本行聘任天衡會計師事務所（特殊普通合夥）擔任本行的審計機構。

五、其他重要事項

無。

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