鼎益豐逾期危機爆發！“產品”已數月不能兌付，仍兜售“數字期權”

鼎益豐逾期危機爆發！“產品”已數月不能兌付，仍兜售“數字期權”

“我的情況很急，我爸患癌症要錢救命，但我所有身家都在你這裏。”1月16日下午，在深圳濱河時代廣場A座的鼎益豐投資者接待處，一名投資者要求取回在鼎益豐已到期的本金、分紅。

鼎益豐是隋廣義、馬小秋最初於2011年1月創立，後來發展成多家名稱中包含“鼎益豐”，或彼此存在股權、人員聯系，但實際均由隋廣義控制，包含多家港股公司的企業群體。鼎益豐成立以來，以玄學投資的名義，通過高回報、高收益的手法，大量銷售“原始股權”，吸引了衆多投資者追隨。

上述投資者說，妻子瞞着他抵押房產貸出40萬元，投資鼎益豐多款產品。其中一筆一年半的產品已經到期，但在鼎益豐的投資，卻遲遲未能收回。現在，他家庭每個月需要還抵押貸七千余元，已經快負擔不起父親的醫療費。

與他一樣，受困於鼎益豐的投資人不在少數。1月16日下午，第一財經記者來到鼎益豐位於京基濱河時代廣場A座的投資者接待處。從現場情況看，目前鼎益豐產品大面積逾期已成既定事實。在該大樓53層的鼎益豐投資者接待處，存在逾期的投資者，被要求進行登記“排隊”，並被告知今年9月封閉期結束後，才可取回本金、分紅。現場工作人員稱，延期兌付的資金規模約200億美元。

而在幾層之隔的56層，多個部門業務經理正在“茶室”一撥撥“面客”，安撫客戶情緒之余，還在大力鼓吹鼎益豐即將上市的數字期權。上述業務經理稱，鼎益豐將在國際數字資產交易所發行等值的數字期權，目前所有投資者封閉8個月不能退出。該數字期權產品滿10年資產保底增值20倍。

但記者發現，現場幾名業務經理對凍結產品的原因、數字期權方案解釋存在諸多疑點。他們聲稱，拿到迪拜數字資產牌照、即將3個月內“上市期權”的鼎道環球，目前公司注冊信息、牌照信息在各渠道均無法查到。

市場消極的情緒也快速傳導給股價。2024年1月16日，鼎益豐控股（00612.HK）股價崩盤，當日大跌32.84%，收於0.9港元/股。1月17日早盤，鼎益豐控股持續跌勢，跌幅達到5.56%，但下午又重回升勢，當日收漲14.44%。不過，相較2019年1月27港元的階段性高點，目前其股價已僅剩零頭。

兌付危機爆發

1月16日下午2點，大量鼎益豐的逾期投資者，來到深圳京基濱河時代廣場A座53層，被用作臨時接待處的原華音國際長白山文旅體驗館。“我是上周看到新聞從廈門趕過來的，今天約了業務經理了解情況。”一名鼎益豐投資者告訴記者，這一周都會呆在深圳，等待鼎益豐的最新處理方案。

據記者粗略估算，僅下午2點到5點期間，就有大約近百名投資者到訪該處，爲投資逾期向鼎益豐討要說法。

在接待投資者的茶室，一名鼎益豐工作人員聲稱，目前鼎益豐面臨的產品兌付“缺口”約爲200億美元。但這一說法是否屬實，目前還無法證實。而公开資料顯示，鼎益豐目前管理資產累計超1000億港幣。

根據多名投資者介紹，從 2023年8月起，鼎益豐就已有本金、分紅停止兌付的跡象。但鼎益豐方均以鼓勵續投、拖延時限等方式試圖“過關”。

在京基濱河時代A座53層的投資者接待處，記者看到的一份情況登記表顯示，部分投資者的產品逾期金額，去年8月就已有投資者登記未收到分紅。

“已經連續三個月沒有收到分紅了。業務員說大環境不好，公司周轉困難，一句話就是沒錢，要等公司安排。”鼎益豐深圳投資者王明向記者回憶，這是他過去六年在鼎益豐的投資中，首次出現分紅逾期的情況。

2017年开始，王明开始投資鼎益豐，陸續購买了五只“產品”，金額共計100萬元，目前已有兩只到期未兌付，涉及金額約爲30萬元。

與王明類似，頁林（化名）也是在2017年經同事介紹後，开始關注到鼎益豐產品。觀察許久後，頁林2020年开始买入第一筆60萬元的“3年3倍”的“產品”。隨後，頁林又在2020年～2022年間，分十余次投入約400萬元本金，合同投資金額達到800余萬元。

去年7月，頁林發現目前最初投入的本金60萬萬元的“三年三倍”產品取不到錢，本金、分紅遲遲未到账，才意識到情況不對。

當時，鼎益豐兌付危機尚未發酵，大多投資者選擇“溫和”處理。頁林在屢次催討無果後，選擇將到期資金再次投入鼎益豐產品。現場的另一名投資者也稱，自己去年9月產品到期後，也未收到款項，經不住業務員反復勸說，選擇了續投新產品。

茶室現場業務人員講解方案 第一財經記者攝

鼎益豐爲何會出現逾期，業務人員的說法並不一致。“現在公司面臨的問題，一個字就是錢。”一名業務人員在會議中對投資者稱，起因與“二部”（備注：鼎益豐內部架構劃分的組織名稱）的人事變動有關，加上半年前受到限卡等情形制約，資金無法批量轉入，要靠人工一筆筆轉出。

但另一名銷售人員則稱，資金凍結與即將籌備的數字期權上市有關，因爲上市前股權不可變動，因此需要一定封閉期。封閉期滿，如果有投資者不愿上市的，到期可以一律退出。

對於逾期資金的處理，鼎益豐一名銷售人員在現場對第一財經說，2024年9月10日之前到期的合同，均默認順延至該日，屆時一次性兌付本金和分紅。不過，該人員表示，自己也無法作出承諾，要以到時“排隊”情況爲准。

高收益誘惑

第一財經獲得的多份顯示，鼎益豐的所謂產品，雖然收益方式、期限不同，但折算後的年化收益，高達36%～60%，認購的對應資產是是鼎益豐國際控股有限公司原始期權產品。

根據投資者提供的一份“原始股權協議書”，鼎益豐國際控股公司發行期權，每張認購期權合約對應股數約爲2.8萬股，每股爲7.2元，每張合約的價值爲20萬元。認購該期權合約滿36個月後，發行者有權回購全部或者部分該合約，回購價值爲合約原始期權金面額，加上每年36%的增值部分。除了回購增值金額，認購人還能在購买該合約後的36個月內獲得優先分紅權，分紅權按照2%/月的標准計算紅利。

按照上述投資合同，一張價值20萬元的合約，三年之後可以獲得21.6萬元的增值金額，以及14.4萬元的分紅，三年的收益共36萬元，相當於年化收益收益高達60%。

另一份2022年籤訂的合同顯示，該期權發行主體也爲鼎益豐國際控股公司，每張認購期權對應的股數是2.778萬股，合約價值20萬元。按照3%/月計算紅利。這意味着在一張20萬的合約，1年半的時間內可以獲得10.8萬元的收益，年化收益也達到36%。

北京一名資深律師對記者分析，合同中約定的紅利分配模式，是典型的借貸模式，即到期還本付息且利息固定（合同中爲還本支付固定增值）。若該原始股認籌不涉及刑事案件，則民事法律關系名爲股權投資實爲借貸。

按照約定，上述多份合同均已觸及違約條款。鼎益豐出具的多份合同均約定，違約事件包括未能履行分紅、紅利分配方式條款、發生重大不利變化等。僅從未能如期履行分紅來看，鼎益豐合同已出現違約。

部分合同截圖 （投資者供圖）

根據合同，當出現違約事件，期權持有人可以通知發行人，相關認購期權合約立即到期，並按照其相應年限的回購價進行償還。不過，上述合同中的訴訟程式均約定，由該期權合約產生的任何訴訟和法律程序，應提交到香港法院。這也意味着投資者如要起訴，則需前往香港法院，訴訟成本相對較高。

上述律師對記者說，合同約定管轄在香港，公司出現違約兌付，可考慮通過香港法院訴訟解決。若投資者愿意通過刑事案件解決，可選擇合同籤訂地報警求助。

針對目前此事進度，深圳市公安局福田分局經濟犯罪偵查大隊的工作人員對第一財經記者表示，目前鼎益豐的事情還未立案，金融監管局等部門正在核查，如果有違法的行爲，會移交給公安機關，那時候公安機關才會全面介入。“這種到期未兌付的情況只能算是違約，不屬於違法，所以相關部門正在查鼎益豐是否有其他違法的行爲。如果立案，會在公安局官方公衆號上公布。”該工作人員說。

記者注意到，在深圳經偵公衆號的“投資人信息登記”板塊中，平台名稱選擇列表中新增了“深圳鼎益豐基金投資管理有限公司”。

上述警方人士稱，現在投資人可以向公安局提交報案書，報案書內容需要包括投資經過、收益情況、多少錢沒拿回、投資人身份證復印件、合同復印件、與鼎益豐有關聯的所有銀行流水等資料。

數字期權再“畫餅”

即便已經違約，在1月16日的多個投資者會議現場，鼎益豐銷售人員仍在兜售其數字期權。早在1月10日，一份“隋廣益”籤名的鼎益豐“重大利好文件”已在網上流傳。該文件內容稱，鼎益豐國際資產管理集團（下稱“鼎益豐集團”）申請在國際數字資產交易所上市，以鼎益豐集團作爲底層資產進行錨定，按資產估值在國際數字資產交易所發行等值的數字期權。

鼎益豐銷售人員甚至聲稱，其“數字齊全”所有投資者封閉8個月不能退出，滿10年資產保底增值可達驚人的20倍。

一名自稱鼎益豐業務員的人員對第一財經說明了數字期權的邏輯。她稱，鼎益豐將與中東的賓扎耶德公司分別出資375億美元，在开曼群島設立一家名爲鼎道環球的公司，該公司擁有迪拜發布的數字資產牌照。鼎道環球將在位於新加坡或者加拿大的國際數字資產交易所上市，發行鼎元幣。

但記者在企查查上以鼎道環球進行查詢，並未搜索到相關信息。而記者以“dingdao”在迪拜虛擬資產監管局（VARA）發布的持牌虛擬資產服務者提供名單中，也並未找到相應注冊記錄。

迪拜虛擬資產監管局（VARA）查詢頁面

鼎益豐聲稱的出資模式，也存在諸多疑點。現場工作人員稱，鼎益豐將375億美金的資產注入鼎道環球公司作爲底層資產，按資產估值在國際數字資產交易所發行等值的數字期權。

鼎益豐375億美元資金資產是從何而來？該工作人員稱，據第三方機構評估，鼎益豐在長白山等地的項目，估值是700億美金，鼎益豐持有的六家上市公司，估值是500億美金，鼎益豐集團主席隋廣益的人身估值是500億美金，三項加總爲1700億美金。因此拿出估值375億美元的資產綽綽有余。但上述工作人員並未披露具體的評估機構。

該工作人員並稱，數字期權上市之後，有三年的鎖定期，過了鎖定期，投資人可以每日賣出個人持有的千分之一的資產。記者咨詢的多位業內專家，均對上述評估方式、鎖定期都存疑。

盡管已經出現逾期未兌付的情況，現場仍有不少投資者選擇相信鼎益豐。鼎益豐辦公室的走廊上，一名自稱投資者的女士情緒激動，聲稱公司只是遇到了擠兌，號召大家要齊心協力爲鼎益豐保駕護航。“我买的產品也到期沒兌付，分紅也沒拿到，但是如果大家都去報案，解決不了問題。我今天來這裏的目的就是想爲公司站台，現在互聯網上關於公司的負面信息很多，投資人應該在社交平台告訴大家，什么時候加入的公司，收益是多少，讓鼎益豐佔領互聯網的‘高地’。”她堅稱，“投資者的錢一定都會拿回來，‘隋主席’絕對不會把資產轉走”。

京基濱河時代廣場A座56樓辦公處 第一財經記者攝

記者注意到，京基濱河時代廣場A座56樓，鼎益豐諾大的辦公大廳裏，滿布辦公隔間，工位上幾乎沒有電腦，只是零散的擺放着一些毛筆字帖、佛經等物件。鼎益豐的辦公大廳牆上，還貼有沙河派出所的出警電話，但現場的投資者似乎都比較冷靜，人來人往，似乎沒有人關注該信息。

責編:史健 | 審核:李震 | 監審:萬軍偉

（來源：第一財經）

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