金融監管總局稽查局和稽查總隊籌備組：稽查內容延伸到非法金融活動全鏈條

（圖片來源：視覺中國）

作爲機構改革新成立的部門，金融監管總局稽查局和稽查總隊籌備組在近日發表的專欄文章中表示，中央金融工作會議強調，當前和今後一段時期金融工作的重點是全面加強監管、防範化解風險。金融監管總局稽查局和稽查總隊將堅決扛起“長牙帶刺”政治使命，全力以赴开啓金融稽查新徵程。

文章中，籌備組強調，要把過去緊盯各類機構的金融業務，轉變到緊盯可能影響金融安全的“關鍵事”，造成重大金融風險的“關鍵人”，破壞市場秩序的“關鍵行爲”，集中力量嚴肅查處，及時消弭重大風險隱患。並提出，稽查內容不限於持牌金融機構，還延伸到非法金融活動全鏈條。稽查不僅要深挖金融領域問題，還要追根溯源，推動相關領域的金融風險得到綜合整治。

有力控制和阻斷重大風險，實現金融風險的實質性壓降

專欄文章中，金融監管總局稽查局和稽查總隊籌備組強調，成立稽查局和稽查總隊，是全面加強監管、落實金融監管“長牙帶刺”的重要舉措。要深刻認識增設稽查部門的重要意義，必須先認識稽查工作的特殊性。

首先是關於目的的特定性。文章強調，區別於現場檢查的常規性、計劃性和普遍性，稽查工作具有專項性、突發性、針對性特徵，主要目的是通過查處特定領域特定事件，有力控制和阻斷重大風險，實現金融風險的實質性壓降。

在內容的外延性方面，稽查作爲兜底機制的基礎環節和重要抓手，稽查內容不限於持牌金融機構，還延伸到非法金融活動全鏈條。稽查不僅要深挖金融領域問題，還要追根溯源，推動相關領域的金融風險得到綜合整治。

籌備組同時提及了方式的靈活性。根據文章，稽查任務具有很強的時效性，要求稽查工作必須有很強的機動性，能夠做到快速反應、迅速行動。稽查工作沒有抽查比例、檢查覆蓋率等指標要求，需要採取靈活有效的方式，精准鎖定問題，消除隱患、彌補漏洞。

在手段的復合性方面，稽查工作觸碰的是核心利益，稽查對象往往具有很強的對抗性。稽查範圍具有跨機構、跨領域、跨業態特徵，尤其延伸到對金融機構股東等利益相關方調查時，行政手段不足的劣勢尤爲明顯。因此，稽查工作更加注重執法協作，通過與公安司法、紀檢監察機關建立聯合執法機制，形成防範打擊合力。

圍繞效果的導向性，文章提出，由於稽查部門查辦的都是重要案件和重大風險，社會影響廣泛，稽查動向、稽查內容、稽查結果備受關注，稽查舉措會被放大解讀，容易形成監管導向性作用。

從事後風險處置轉變爲事中事前風險防範，實現關口前移

“金融稽查工作要牢牢把握防範化解實質性金融風險這條主线，切實維護金融行業的安全和利益。”籌備組強調道。

首先是轉變認識。要轉變過去案件管理的固有認識和思路方法，把案件管理的“事後被動的風險處置”，轉變爲風險監管的“事中事前的風險防範”，實現關口前移，把風險防住管好。

同時拓寬範圍。要認識到很多金融領域的問題是國民經濟各行業風險問題的綜合反映，落實“管合法更要管非法、管行業必須管風險”要求，把過去監管主要圍繞金融領域的業務風險，擴展到對損害金融行業利益的行爲形成有力震懾。

在聚焦重點方面，文章提出，要把過去緊盯各類機構的金融業務，轉變到緊盯可能影響金融安全的“關鍵事”，造成重大金融風險的“關鍵人”，破壞市場秩序的“關鍵行爲”，集中力量嚴肅查處，及時消弭重大風險隱患。

最後要做到提升效果。要把過去重點解決顯性問題風險，擴展到着力體現防控金融風險的“四早”，及時反映影響經濟金融安全的苗頭性、傾向性、潛在性問題，提前阻斷風險，防患於未然。

重塑稽查形式的“聯合機制”， 加大稽查力度的“立體機制”

金融監管“長牙帶刺”是重塑金融監管的緊迫任務和必然要求。文章強調，稽查部門要加強頂層設計，着力構建“三個機制”，真正發揮“長牙帶刺”作用。

首先是重塑稽查形式的“聯合機制”。推動與公安司法機關形成常態化、機制化聯合辦案模式，既發揮監管部門專業優勢，又發揮公安部門手段優勢，迅速鎖定线索、突破堵點、提高效率。發現涉嫌犯罪的，堅決移送公安司法機關，大幅提升金融監管執法的威懾力。

在執行稽查任務的“獨立機制”方面，文章指出，稽查部門以風險爲導向，沒有特定的監管領域、監管對象和業務範疇，不負責常規性、事務性監管工作，具有較強的獨立屬性。要着力鞏固和增強稽查的獨立性，建立提級管理和指定辦理機制，對敏感復雜案件、重大風險事件由稽查總隊直接查處，或指定異地派出機構辦理，消除可能的外部影響。

同時，籌備組強調要加大稽查力度的“立體機制”。統籌系統稽查資源，形成稽查工作上下一盤棋格局。建立稽查與檢查、機構監管、功能監管部門的協調聯動機制，提升執法合力。

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