央行發布最新數據：貸款存款齊增長

11月13日，央行發布的2023年10月金融統計數據報告顯示，10月末，廣義貨幣（M2）余額288.23萬億元，同比增長10.3%，增速與上月末持平，比上年同期低1.5個百分點。狹義貨幣（M1）余額67.47萬億元，同比增長1.9%，增速分別比上月末和上年同期低0.2個和3.9個百分點。流通中貨幣（M0）余額10.86萬億元，同比增長10.2%。當月淨回籠現金688億元。

圖爲市民路過位於北京的中國人民銀行。（圖片由CNSPHOTO提供）

報告顯示，前10個月人民幣貸款增加20.49萬億元，同比多增1.68萬億元。10月份人民幣貸款增加7384億元，同比多增1058億元。

財經評論員張雪峰對中國商報記者表示，人民幣貸款增加表明銀行系統繼續向實體經濟提供充足的資金支持，這對推動經濟增長非常關鍵。尤其是，企事業單位貸款增加5163億元，其中中長期貸款增加3828億元，說明銀行對長期項目的支持力度較大。

對於貸款增長，IPG中國區首席經濟學家柏文喜說，這表明銀行對企業和個人的信貸支持力度加大，有助於促進經濟發展和投資活動。

報告顯示，前10個月人民幣存款增加23.13萬億元，同比多增5575億元。10月份人民幣存款增加6446億元，同比多增8312億元。“存款增長反映了企業的儲蓄意愿增強，也與貨幣政策的寬松有關。”柏文喜說。

今年6月和9月，主要金融機構先後兩次主動下調存款利率，中長期定期存款利率下調幅度更大。今年10月以來多家村鎮銀行發布公告，調整定存掛牌利率，其中，中長期存款利率下跌幅度較大。相關數據顯示，今年10月大額存單各期限平均利率均環比下跌，長期利率跌幅相對較大，其中2年期降幅最大，環比下跌9.4BP（基點）。存款利率逐步下調，對居民的吸引力在減弱。

央行上述報告顯示，10月份住戶存款減少6369億元。柏文喜認爲，這意味着居民對存款利率較低的銀行產品不太感興趣，轉而尋求其他投資渠道。除了住戶存款減少6369億元外，非金融企業存款也減少8652億元。張雪峰表示，這可能意味着個人和企業對存款的需求下降。另外，央行發布的數據還顯示非銀行業金融機構存款和貸款都出現了增長，這可能說明銀行業以外的機構在金融體系中的作用越來越重要。

“總體而言，相關數據反映了我國金融市場的活躍程度和經濟運行與恢復增長的勢頭。”柏文喜表示，不過也應關注貸款和存款增長的結構性問題，例如，住戶存款減少，非銀行業金融機構存款和貸款的增長，以及不同類型貸款的變化。

張雪峰認爲，綜合來看，盡管人民幣貸款增加了，但在存款方面仍面臨一定壓力。在當前復雜的經濟形勢下，繼續加強支持實體經濟，推動消費和投資需求的復蘇，以及加強金融監管和風險防範，將是重要的政策着力點。

新聞多一點：

對實體經濟發放的貸款增長較快

據悉 ，自今年1月起，人民銀行將消費金融公司、理財公司和金融資產投資公司等三類銀行業非存款類金融機構納入金融統計範圍。

央行11月13日發布的2023年10月社會融資規模存量統計數據報告顯示，初步統計，2023年10月末社會融資規模存量爲374.17萬億元，同比增長9.3%。其中，對實體經濟發放的人民幣貸款余額爲233.26萬億元，同比增長10.7%；對實體經濟發放的外幣貸款折合人民幣余額爲1.78萬億元，同比下降16.7%；委托貸款余額爲11.31萬億元，同比增長0.5%；信托貸款余額爲3.85萬億元，同比下降0.3%；未貼現的銀行承兌匯票余額爲2.65萬億元，同比下降1.8%；企業債券余額爲31.44萬億元，同比下降0.7%；政府債券余額爲67.71萬億元，同比增長14.3%；非金融企業境內股票余額爲11.34萬億元，同比增長8.9%。

此外，央行同日發布的2023年10月社會融資規模增量統計數據報告顯示，初步統計，2023年前10個月社會融資規模增量累計爲31.19萬億元，比上年同期多2.33萬億元。10月份社會融資規模增量爲1.85萬億元，比上年同期多9108億元。其中，對實體經濟發放的人民幣貸款增加4837億元，同比多增232億元；對實體經濟發放的外幣貸款折合人民幣增加152億元，同比多增876億元；委托貸款減少429億元，同比多減899億元；信托貸款增加393億元，同比多增454億元；未貼現的銀行承兌匯票減少2536億元，同比多減380億元；企業債券淨融資1144億元，同比少1269億元；政府債券淨融資1.56萬億元，同比多1.28萬億元；非金融企業境內股票融資321億元，同比少467億元。

上述報告說明，今年以來，人民幣貸款持續保持較快增長。北京社科院副研究員王鵬認爲，央行堅持在流動性管理方面靈活適度的原則，爲經濟的穩定發展提供了有力支持。

哪些地方的社會融資規模增量較多呢？央行11月7日發布的2023年前三季度地區社會融資規模增量統計表數據顯示，2023年前三季度，浙江社會融資規模增量位居第一，具體數額爲33505億元；江蘇社會融資規模增量位居第二，具體數額爲33117億元；廣東社會融資規模增量位居第三，具體數額爲29198億元。

“上述數據反映了浙江、江蘇和廣東在經濟發展和金融活動方面的強勁勢頭，特別是浙江和江蘇兩個省份增量超過3萬億元的結果令人印象深刻。”張雪峰認爲，浙江、江蘇和廣東這些地方擁有較爲开放的經濟環境和活躍的市場，吸引了大量資金流入和投資項目。同時，這也表明當地企業和居民的融資需求較大，可能與這些地區具有創新能力和競爭力的產業結構有關。總之，浙江、江蘇和廣東在社會融資增量方面取得了顯著成績，反映了這些地區的經濟活力和金融市場的活躍程度較強。

張雪峰提醒說，高速增長的社會融資可能帶來潛在的債務壓力和金融風險，需要保持監管和風險管理的有效性，要採取適當的政策和措施確保經濟可持續發展和金融穩定。（記者 楊宏生）

來源：中國商報

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