時隔兩年再出手！星展銀行斥資20億元增持深圳農商銀行

時隔兩年再出手！星展銀行斥資20億元增持深圳農商銀行

華夏時報（www.chinatimes.net.cn）記者 王敬 張智 深圳報道

“星展銀行與深圳農商銀行的合作，是星展銀行大灣區战略中的關鍵一環。”1月3日，星展銀行方面在接受《華夏時報》記者採訪時表示。

近日，國家金融監督管理總局深圳監管局披露的消息顯示，該局已經批復同意新加坡星展銀行有限公司（下稱“星展銀行”）受讓深圳華強資產管理集團有限公司（下稱“華強資產”）持有的深圳農村商業銀行股份有限公司（下稱“深圳農商銀行”）約3.84億股股份。股權變更完成後，星展銀行持有深圳農商銀行股份約17.35億股，持股比例爲16.69%。

這是星展銀行自2021年成爲深圳農商銀行第一大股東後，再次增資股份。彼時，深圳農商銀行因與星展銀行“牽手”成爲十年間首例引進外資的農商銀行。

去年8月，星展中國董事長龐華毅在接受相關媒體採訪時就曾透露，星展銀行正考慮在未來幾年增持在深圳農商銀行的股份，並強調星展對深圳農商銀行的持股具有战略意義，是作爲外資銀行間接參與中國經濟的方式。

中國金融智庫特邀研究員余豐慧接受《華夏時報》記者採訪時表示，引進外資股東能夠爲深圳農商銀行帶來先進的管理經驗和技術支持，提升自身的風險管理水平和經營效率，同時拓寬國際化的視野與合作機會。而對星展銀行而言，除了增強在中國市場的影響力，還可以通過與深圳農商銀行的战略協同，進一步挖掘和服務大灣區內龐大的企業和零售客戶需求，加速推進其在中國區域乃至全球的战略布局。

投資53億元成爲第一大股東

2021年4月，深圳農商銀行通過定向發行引入星展銀行作爲战略投資者，成爲近10年來國內首家引入境外战略投資者的中小商業銀行。上一次中小銀行引入境外战投則追溯到2010年6月，韓國韓亞銀行斥資21.6億元收購吉林銀行18%的股份。

“中小商業銀行引入境外战略投資者有助於引進先進的管理經驗、技術和資源，提高經營管理水平，增強市場競爭力,”中國企業資本聯盟副理事長柏文喜接受《華夏時報》記者採訪時表示，“不過，合作的難點在於雙方在文化、制度、法律等方面的差異，需要充分溝通和協商，確保合作順利开展。”

彼時，深圳農商銀行向星展銀行、深圳懷德股份、深圳華強資產管理集團、潤楊集團（深圳）共四名機構投資者定向發行股份，募集資金總額約76億元。在該次定增中，除星展銀行外，其余三家爲該行原有股東。

按照彼時定增價每股3.91元計算，星展銀行佔據近七成定增股份，耗資約52.86億元。在交易完成後，星展銀行成爲深圳農商銀行第一大股東。

根據相關報道，深圳農商銀行相關負責人此前表示：“本次定向發行，在補充核心一級資本、增強資本實力的同時，通過引入國際化的銀行機構作爲战略投資者，我行股東結構得到進一步優化，而先進管理經驗和技術的植入，將有力助推我行‘零售+科技+生態’战略實施，提升服務‘雙區’建設的能力。”

對此，余豐慧認爲，星展銀行作爲新加坡最大的商業銀行，對深圳農商銀行的大額投資說明其看好中國農村金融機構在服務實體經濟、小微企業發展以及個人金融業務等方面的潛力和增長空間。此外，通過战略投資，星展銀行可以借助深圳農商銀行的本地網絡和客戶基礎，快速擴大在中國市場的份額，並強化跨境金融服務能力。

中關村物聯網產業聯盟副祕書長、專精特新企業高質量發展促進工程執行主任袁帥接受《華夏時報》記者採訪時也表示：“星展銀行投資53億元入股深圳農商銀行，一方面表明了該行對中國市場的信心和長期投資意愿，另一方面也體現了深圳農商銀行作爲一家優質的中小銀行，具有較好的發展潛力和投資價值。在當前中小銀行股權拍賣無人問津、頻頻流拍的情況下，這樣的投資行爲可以爲中小銀行注入新的資本和活力，促進其業務發展和創新。”

星展銀行方面在接受本報記者採訪時指出，自2021年星展銀行战略投資深圳農商銀行以來，雙方致力於保持並拓展長期战略合作夥伴關系，共同探索並展开全方位、多層次的業務合作，重點推進包括跨境業務、財富管理、金融市場、風險管理等方向的深度合作。

值得一提的是，作爲擁有較大體量的非上市銀行中，深圳農商銀行並不像近年其他紛紛尋求上市的農商行，沒有“動身”衝刺IPO的跡象。對此，深圳農商銀行方面向本報記者表示：“在引進星展以後，我們的資本已經比較充足。”

20億元加倉深圳農商銀行至16.69%

根據國家金融監督管理總局深圳監管局批復，星展銀行將受讓華強資產持有的深圳農商銀行約3.84億股股份。

根據星展集團同日公告，以每股5.25元人民幣（0.98新元）的價格收購華強資產持有的3.84億股的深圳農商銀行股份，總值20億元人民幣（3億7600萬新元）。

本次股權變更完成後，星展銀行持有深圳農商銀行股份約17.35億股，持股比例將增至16.69%，繼續維持第一大股東的身份；華強資產的持股比例則由6%降至2.31%。

對於投資深圳農商銀行，星展銀行方面向本報記者表示：“星展銀行與深圳農商銀行的合作，是星展銀行大灣區战略中的關鍵一環。以跨境理財通服務爲例，由於深圳農商銀行在境外沒有分支機構，他們可以借助星展香港的平台爲他們在深圳的客戶提供更多元的服務。作爲外資銀行的星展銀行通過入股像深圳農商銀行這樣的國內中小銀行，實現了互補，爲深圳加快建設先行示範區、更好發揮在粵港澳大灣區中核心引擎功能貢獻金融力量。”

“星展銀行早在2018年就積極推出了在大灣區的战略布局。大灣區是星展銀行未來發展藍圖中必不可少的一部分。”星展銀行方面表示。

具體战略、業務合作方面，2021年11月，深圳農商銀行與星展銀行籤署战略合作備忘錄，雙方首次就深化战略合作達成共識。2022年5月，深圳農商銀行獲批與星展銀行（香港）合作开展南向通業務，在外資銀行股東身份的加持下，成爲全國首家完成跨境理財通業務試點備案的農村商業銀行。

星展銀行方面向本報記者表示，星展銀行與深圳農商銀行正不斷深入战略合作夥伴關系，雙方攜手合作，依托深圳農商銀行的本地網絡和專業洞察，支持深圳經濟特區和粵港澳大灣區的實體經濟發展。

柏文喜分析稱，外資銀行近年來在華機構和業務發展逐漸多元化，一些外資銀行开始探索向中國零售銀行業務轉型，並提供更多的跨境金融服務。因此，外資銀行對在華機構和業務的策略上呈現更加多元化的趨勢。

余豐慧也提到，近年來，外資銀行在華機構和業務策略上呈現出更加積極主動的趨勢，一方面加強與中國本土金融機構的合作，如參股或設立合資銀行；另一方面則在金融科技、財富管理等領域加大投入，以適應中國金融市場开放程度加深及消費升級帶來的機遇。同時，外資銀行也致力於提供更全面的跨境金融服務，利用自身在全球網絡的優勢拓展在華業務。

盡管星展銀行方面並未直接回應本報記者2024年在華業務的具體計劃,不過，龐華毅曾向相關媒體表示：“我們在中國的參與計劃是長期的、战略性的。我們希望隨着香港與廣東城市群的進一步融合，能看到星展香港（公司）、星展中國（公司）以及深圳農商銀行之間的合作達到新的高度。”

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