來源： 編輯：匿名 發表時間：2024-01-19 00:51:47 熱度：11
近日，多家銀行因貸款“三查”制度執行問題收到監管罰單。
1月18日，國家金融監管總局網站顯示，山西保德農村商業銀行股份有限公司（下稱“保德農商行”）、山西定襄農村商業銀行股份有限公司（下稱“定襄農商行”）、山西五台農村商業銀行股份有限公司（下稱“五台農商行”）等三家農商行因“貸款‘三查’制度執行不到位”同時被處罰。
貸款“三查”制度是指貸前調查、貸時審查、貸後檢查。據業內人士指出，實施貸款“三查”有助於銀行全面了解借款人的經營狀況和貸款風險，及時發現潛在風險並採取措施控制風險，以保證銀行信貸資金的安全。此外，“三查”制度在執行情況中，也是對相關責任人員進行責任追究或免責的重要依據。
記者注意到，近期此類罰單頻發同時，多家銀行相關責任人也同遭到監管處罰，其中多人被禁業。
山西三家農商行同時被罰
國家金融監管總局山西監管局指出，上述三家銀行機構違反《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、四十六條、四十八條及相關審慎經營規則。
針對上述違法違規事實，山西監管局對保德農商行、定襄農商行、五台農商行三家農商行分別給出相應處罰。
其中，對保德農商行罰款30萬元，時任保德聯社營業部客戶經理張保全禁止從事銀行業工作4年；對定襄農商行罰款30萬元，時任定襄聯社神山信用社副主任張建強禁止從事銀行業工作3年；對五台農商行罰款30萬元，取消時任五台農商銀行駝梁支行行長田海雲5年高管任職資格。
記者注意到，就在前一日，1月17日，山西監管局同樣因“貸款 ‘三查’制度執行不到位”對五台農商行、定襄農商行开出兩張罰單。
除了與今日罰單披露的對機構本身處罰金額相同以外，山西監管局在昨日罰單中取消了時任五台農商行翠巖支行副行長武文偉4年高管任職資格，對時任定襄聯社客戶經理郝生文禁止從事銀行業工作2年。
也就是說，近兩日內因同一案由，定襄農商行已有兩名相關責任人被監管禁業，五台農商行有兩名支行行長（包括副行長）被監管取消高管任職資格。
天眼查數據顯示，保德農商行、定襄農商行、五台農商行三家農商行均成立於1994年，注冊資本分別爲3.5億元、5億元和7.63億元。其中，保德農商行法人楊彥寶已被保德縣人民法院“限高”。
責編：張 帆丨編輯：李志剛丨投稿熱线：山西科技報新媒體0351-4159175
來源：國家金融監督管理總局山西監管局 財聯社
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標題：涉貸款“三查”問題罰單頻發，山西三家農商行同時被罰，多人被禁業或取消高管任職資格
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